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“江苏银行业支持民营企业 助力先进制造业”专题调研采访系列报道(五)
作者:来源:发布时间:2021-02-08点击数:

 

编者按:为认真贯彻落实党中央和银保监会关于金融服务民营企业的各项决策部署,2020年12月,江苏银保监局普惠金融处、办公室与吉林十一选五联合开展了“江苏银行业支持民营企业 助力先进制造业”专题调研采访活动,从民企融资纾困、建立帮扶机制等角度全方位展示江苏银行业近年来在助力地方实体经济中取得的实效。本次活动邀请新华社、中央人民广播电台、中国银行保险报、人民网、经济日报、江苏电视台、新华日报、新华社新闻客户端等多家主流媒体赴无锡、苏州、南京多地采访调研,并以通稿、专题形式集中推出。
 
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江苏推民企融资会诊帮扶机制  苏州一民企获23亿后银团贷款解现金流危机
中国民营企业五百强的苏州胜利精密制造科技股份有限公司因为民企融资会诊帮扶机制,获得23.8亿元后银团贷款,解除了公司的现金流危机,并实现扭亏为盈。江苏银保监局相关负责人介绍,目前江苏已有19家大中型民营企业被纳入这一帮扶机制,大大缓解了民企发展的资金问题。
2018年,胜利精密因为收购的一家公司销售作假,以致2017年营收159.13亿元,扣除非经常性损益后,净利润反而为负2899.54万元。企业出了风险,银行纷纷抽贷压贷,这让胜利精密出现流动性风险。
苏州胜利精密制造科技股份有限公司董事长高玉根说,没有现金流,这家刚入围中国民营企业五百强的企业就倒下了,他紧急向政府和银行求助。2018年11月,苏州高新区成立支持民营企业发展基金,累计投入11.5亿元纾困基金,降低控股股东质押率,补充企业现金流;2019年5月,由苏州银保监局统筹,胜利精密的最大贷款行工商银行苏州分行牵头18家苏州金融机构,签订《胜利精密联合授信协议》。
即便如此,胜利精密的现金流仍然紧张。高玉根说,“因为每家机构的授信条件不一样,这两年来,公司仍在与各银行沟通续贷,保障公司现金流。”
苏州银保监局局长葛步明深知民企融资的难处,他说,“帮实体经济度过难关,就是稳就业保民生,也是我们监管前移,通过关注大额授信风险企业,防范金融风险的手段。但哪些企业该帮,哪些不该帮,以及如何帮?这些都需要有流程和标准。”
为解决民营企业融资难、融资贵,2019年初,江苏银保监局联合地方政府,按照“政府牵头、监管引导、银行对接、企业配合、部门联动”的思路,推出民营企业融资会诊帮扶机制。
按照这个机制,会诊帮扶企业需要符合四个条件
一是符合国家产业政策;
二是产品有市场、有订单;
三是债权债务要完整清晰;
四是企业配合。
“我们在对企业评估后,发现胜利精密符合条件,决定将其纳入民营企业融资会诊帮扶机制。”江苏银保监局普惠金融处处长朱明韬说。
有了政策支持,作为胜利精密最大的贷款行工商银行苏州分行心里有了底。“民企会诊帮扶机制的出台,首次系统性地规范了银行帮助企业纾困的边界和权责,也让我们有据可依。”工商银行苏州分行党委书记、行长邱亚光说道,针对胜利精密,工行提出组建存量融资后银团,用于置换各贷款行相对应的存量债务。
为了让16家债权银行共同进退,苏州银保监局副局长曹晔建议,先由第三方审计,为胜利精密全面“把脉”。“审计发现,胜利精密的产品有销路,主营业务没问题,主要是资产负债高,需要瘦身。”曹晔介绍说,有了这一判断,2020年11月6日,16家债权银行正式签订《后银团协议》,总金额23.81亿元。
“这笔贷款覆盖了公司的负债,保障了公司的现金流和正常运转,让公司得以出售资产,重整业务,目前已经基本运行正常。”高玉根说,2020年前三季度,企业营业收入70.81亿元,同比减少近三成;利润6.98亿元,实现扭亏为盈,同比增长278.97%。
据了解,除了胜利精密外,2020年度,江苏有19家大中型民营企业被纳入这一帮扶机制。
(来源:人民日报客户端江苏频道)

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